“优利宝”之“金利股票型组合”账户服务类产品，简称为“金利组合”。

2、产品类型

本产品为偏重中短期股票投资组合的投资顾问型产品。
本产品依托兴业证券研发中心及理财服务中心的股票池，并借鉴业内主流机构的研究成果，由理财服务中心投资决策小组和本产品的产品经理根据市场情况，寻找价值型股票的中短期交易性机会。

3、产品管理人

本产品实行团队管理下的专任产品经理负责制。

4、投资理念

• 以风险可控为前提的积极投资管理
• 以绝对收益为目标的中期投资管理
• 寻找具有长期投资价值股票的中短期买卖机会

5、投资范围及对象

本产品的投资范围为A股市场公开上市的股票、可转债、封闭式基金及权证，以股票推荐为主。推荐对象重点为基本面良好、具备持续增长潜力、股价相对低估的价值型股票。

6、风险收益特征

“金利组合”以中短线投资为主，投资运作风格相对积极，属于风险程度偏高的产品。
“金利组合”产品经理按照风险收益配比原则对投资组合进行严格的风险管理，力争实现与风险程度相匹配的收益最大化。

7、目标客户

本产品的目标客户可分为三类：现场客户、交易型客户和有自主投资意愿而投资能力相对较弱的客户。

8、产品配送路径

产品通过“金利组合”短信实时通知客户。投资组合的研究报告通过“兴网”“优利宝”产品栏目提供，客户可通过权限登陆。

1、安全性

*管理团队优秀：
本产品实行团队管理下的专任产品经理负责制，管理团队分为领导小组和工作小组，领导小组由具备多年大资金管理经验的部门领导组成，工作小组由具备长期证券投资经验、投资业绩优异的产品经理组成。专任产品经理由具备五年以上成功投资业绩，并对市场有充分理解的专业人士担任。
*决策流程科学：
本产品组合推荐的股票均来自于核心股票池，核心股票池由专任产品经理和工作小组结合市场情况从备选股票池中选出股票建立。备选股票池是在兴业证券研发中心和理财服务中心股票池基础上借鉴业内主流机构研究成果，经投资管理团队全体表决通过后组成，因此本产品具有坚实的价值投资基础。

2、实用性

本产品管理团队将结合国内外市场及个股的综合走势在股票池中寻找价值型股票的中短期投资机会。本产品既为客户提供具备长线投资机会的潜力品种，又为客户寻找合适的买卖时机；既推荐股票，又建议总体组合的仓位控制比例，而且产品经理将持续跟踪推荐的品种直至卖出，客户可据此参考本组合进行操作。

3、多路径服务

本产品以短信推荐方式为主，并把相关报告及摘要内容上挂在公司“兴网”指定区域，以供服务对象查阅。

1、基础服务

包括实时短信发送、投资策略报告等，具体内容如下：
（1）实时短信，即为服务对象发送手机短信，包括：

• 推荐短信：产品管理团队认为股票池中的股票出现买点，将以短信方式推荐给服务对象。内容包括买卖方向、证券代码、证券名称、目标估值价格等；
• 跟踪短信：遇到重大消息面、政策面、推荐个股的基本面发生重大变化等情况时发送点评短信；
• 卖出短信：推荐股票达到目标估值价位建议卖出时，通过短信提示服务对象具体操作计划。

（2）在“兴网”发布投资策略报告
理财服务中心将在公司“兴网”指定区域发布投资策略报告、产品组合与净值等相关信息，便于服务对象随时查询，内容包括：

• 投资策略报告：包括每周投资策略报告和月度投资策略报告。
• 短信内容发布：短信发送后，短信内容将上挂公司“兴网”优利宝产品服务区，供客户查阅。

2、专业增值服务

本产品除向客户提供上述基础服务外，还将提供专业化的增值服务，主要内容包括：
（1）定期的投资策略报告
由兴业证券理财服务中心投资经理及策略研究员撰写每周策略报告及月度策略报告，在周策略和月度策略报告中对“金利组合”总体仓位控制进行建议，个股仓位由客户自主均衡控制。报告上挂公司“兴网”供客户随时阅读。

（2）专业研究报告
向客户提供与账户投资组合相关的个股研究报告等高质量的专业资讯，上挂公司“兴网”供客户随时阅读。

1、投资范围及资产配置

（1）资产配置策略
本产品为偏股型产品，投资范围为A股市场公开上市的股票、可转债、封闭式基金及权证。
产品经理进行资产配置的依据是：

• 国际市场变化情况
• 宏观经济运行趋势
• 政策面因素
• 市场资金面因素
• 行业的景气程度等

（2）组合配置风格
在遵循既定资产配置方针的前提下，产品经理结合市场趋势和热点的变化，精选投资目标，决定相应的组合权重，并根据基本面变化情况和市场因素进行动态调整和优化。
投资以价值成长型股票为主；操作风格上以中短线投资为主，市场活跃时期增加短线操作频率。

2、股票池管理

本产品投资的股票均应出自核心股票池。
核心股票池由专任产品经理和工作小组结合市场情况从备选股票池中选出存在买入机会的股票建立。核心股票池建立遵循两大原则：

1. 公司研发中心强烈推荐买入评级股票直接进入核心股票池；
2. 外部十家主流研发机构最高评级的股票在评审后进入核心股票池。

备选股票池是在兴业证券研发中心和理财服务中心股票池基础上并借鉴业内十家主流机构研究成果，经投资运作小组多数成员表决通过后组成。
入选股票池的股票，除上述规定外，还将着重考虑以下特殊因素：

• 股票的成交活跃情况：为提高客户跟盘的可操作性，尽量避免成交量明显不足的股票；
• 股票的价格波动情况：为使客户有较为充裕的跟盘时间，尽量避免在建仓阶段大幅波动的股票。

本产品将充分注重投资风险的控制，具体策略为：
（1）通过资产的合理配置和总体仓位调整，有效控制组合风险；
（2）强化个股选择和时机选择，尽最大可能规避系统风险和非系统风险；
（3）充分注重控制投资组合的流动性风险；
（4）严格遵守禁止性规定，本产品禁止投资于下列风险度极高的股票：

1. 存在终止上市风险的（*ST股票）；
2. 上市公司最近一年财务报表被会计师事务所出具拒绝表示意见的；
3. 上市公司已披露业绩大幅下滑、严重亏损或者未来将出现严重亏损的；
4. 上市公司已披露正在接受监管部门调查或者最近1年内受到监管部门严重处罚的。