3、服务客户类别

本产品服务针对我司各营业部的个人客户。

4、投资管理人

本产品实行团队管理下的专任产品经理负责制。由理财服务中心指定产品经理负责证券投资组合的具体指导建议，并以研发中心及相关协作部门的研究力量为依托。

5、投资理念

• 以控制风险为前提的积极投资管理
• 以稳健收益为目标的长期投资管理
• 以量化投资为手段的理性投资管理

6、投资范围及对象

本产品以股票推荐为主。推荐对象重点为基本面良好、具备持续增长潜力、股价相对低估的价值型股票。

7、风险收益特征

“稳健型组合”以中长线投资为主，投资运作风格相对稳健，属于风险程度中等的产品。
“稳健型组合”投资经理按照风险收益配比原则对投资组合进行严格的风险管理，力争实现与风险程度相匹配的收益最大化。

8、服务周期

1、安全性

*管理团队优秀：
本产品实行团队管理下的专任产品经理负责制，管理团队分为领导小组和工作小组，领导小组由具备多年大资金管理经验的部门领导组成，工作小组由具备长期证券投资经验、投资业绩优异的策略研究员组成。专任产品经理由具备十年成功投资业绩，并对市场有充分理解的专业人士担任。

*决策流程科学：
本产品组合推荐的股票均来自于理财服务中心核心股票池，核心股票池由专任产品经理和工作小组根据市场情况从备选股票池中选出。理财服务中心股票池是由理财服务中心专任产品经理和工作小组建立，并借鉴兴业证券研发中心、理财服务中心股票池及业内主流机构研究成果所形成。因此本产品具有坚实的价值投资基础。

2、实用性

3、高质量服务

本产品极具特色的短信服务能使客户做到跟盘及时，最大限度地减少跟盘误差。
兴业证券更注重专业化的增值服务，将定期向客户提供由专任产品经理撰写的投资策略研究报告，并提供兴业证券研发中心各类高质量的专业研究报告。

本产品采用两种收费方式：收费模式与提高佣金比率模式。
客户可根据自己的实际情况选择适合自己的收费方式，灵活方便。

1、基础服务

实时短信，即为服务对象发送手机短信，包括：

• 推荐短信：投资管理团队认为理财服务中心股票池中的部分股票出现买点时，将以短信方式推荐一个证券投资组合给服务对象，组合中的品种原则上不超过5只。内容包括买卖方向、证券代码、证券名称、组合中品种的目标估值价位等；?
• 跟踪短信：遇到重大消息面、政策面、推荐个股的基本面发生重大变化等情况时发送跟踪短信；
• 提示短信：投资管理团队将结合市场情况以短信方式提示证券投资组合占总仓位的比例；
• 卖出短信：组合中的品种达到目标价位建议卖出时，通过短信提示服务对象具体操作计划。

2、专业增值服务

本产品除向客户提供上述基础服务外，主要通过提供专业化的增值服务来提升客户对我司专业理财服务能力的认知度和满意度，通过增值服务的方式向客户传递我司的投资理念和服务理念，以“理念营销”来提升增值服务的层次。
（1）定期的投资策略报告
由兴业证券理财服务中心产品经理及研发中心策略研究员撰写每周策略报告及月度策略报告，上挂兴网供客户随时阅读。
（2）专业研究报告
向客户不定期地提供与账户服务相关的个股研究报告，上挂兴网供客户随时阅读。

本产品实行团队管理下的专任产品经理负责制。

（1）资产配置策略
本产品为股票型账户服务产品，投资标的为五家A股优质上市公司。
投资经理进行资产配置的依据是：

• 国际市场变化情况
• 宏观经济运行趋势
• 政策面因素
• 市场资金面因素
• 行业的景气程度等

（2）组合配置风格
组合总体仓位控制由理财服务中心周策略报告和月度策略报告提出建议。在遵循既定资产配置方针的前提下，产品经理结合市场趋势和热点的变化，精选投资目标，组合权重初始设定为五家公司投资比例等权重，客户可根据自身特点进行动态调整和优化。
投资以价值成长型股票为主；操作风格上以中长线投资为主。

2、股票池管理

核心股票池由专任产品经理和工作小组结合市场情况从备选股票池中选出存在买入机会的股票建立。核心股票池建立遵循两大原则：

1. 公司研发中心强烈推荐买入评级股票直接进入核心股票池；
2. 外部十家主流研发机构最高评级的股票在评审后进入核心股票池。

备选股票池是在兴业证券研发中心和理财服务中心股票池基础上并借鉴业内十家主流机构研究成果，经投资运作小组多数成员表决通过后组成。
入选股票池的股票，除上述规定外，还将着重考虑以下特殊因素：

• 股票的成交活跃情况：为提高客户跟盘的可操作性，尽量避免成交量明显不足的股票；
• 股票的价格波动情况：为使客户有较为充裕的跟盘时间，尽量避免在建仓阶段大幅波动的股票。

3、风险控制策略

本产品将充分注重投资风险的控制，具体策略为：
（1）通过资产的合理配置和仓位调整，有效控制组合风险；
（2）强化个股选择和时机选择，尽最大可能规避系统风险和非系统风险；
（3）充分注重控制投资组合的流动性风险；
（4）严格遵守禁止性规定，本产品禁止投资于下列风险度极高的股票：

• 存在终止上市风险的（*ST股票）；
• 上市公司最近一年财务报表被会计师事务所出具拒绝表示意见的；
• 上市公司已披露业绩大幅下滑、严重亏损或者未来将出现严重亏损且并无明显改善迹象的；
• 上市公司已披露正在接受监管部门调查或者最近1年内受到监管部门严重处罚的。

1、销售网络

2、客户规模

“稳健型组合”有别于其他“稳健型”系列产品，本产品将不对客户数量进行限制，客户一旦签约，就可即时享受“稳健型组合”的服务。