新型洗钱犯罪案例

信用卡套现

山西忻州大学生关某，办理2张信用卡，额度不足1000元。前往武汉市与非法套现团伙通过虚构交易非法套现22万元，扣除给团伙55%的高额手续费后，只拿到了67500元。关某却因涉嫌犯罪已被忻州警方逮捕。

比特币交易平台人间蒸发

乔某看好比特币行情，通过第三方支付向国内某比特币交易平台账户充值9万元，用以买卖比特币。该平台上线以来，管理者以10倍杠杆回报为诱饵吸引4000多名会员加入。该平台账户可以充值人民币和比特币，会员可以进行投资，网上交易平台则从中赚取手续费。某日，乔某发现异常，该平台无法正常访问，账户资金无法转出。原来该交易平台管理者刘某、金某、黄某将会员的钱通过多张银行卡转账套现，用以购买资产、消费、赌博等。

贪官的彩票生意

贪官张某多次进行权力寻租，收受巨额贿赂。张某向彩票投注站老板获知中奖人，用赃款买下中奖彩票，后由配偶兑奖。张某被检察机关以受贿罪起诉，其配偶因洗钱罪面临法律制裁。

假客服电信诈骗

内蒙一市民接到假冒客服电话，告知资金理财账户存在安全隐患，需将钱转移到“安全账户”，按照客服指示完成汇款，诈骗分子随即将钱取走。

P2P网络借贷平台非法集资洗钱

南京某公司通过网络发布虚假高息借款信息，引发大家上当受骗，将获取的资金用于个人消费，并携款而逃。

地下钱庄汇款的烦恼

身在东南亚的张先生通过地下钱庄向国内汇款（费用低），然而对方却没有收到钱，最后得知地下钱庄老板携款而逃。

受贿官员的网店生意

浙江某官员利用职权谋取不正当利益，其家人用受贿赃款买房置业。经举报，其家人构成洗钱罪。

警惕以“洗钱”为名的诈骗

山东一个体老板接到电话谎称公安民警，通知有要退回的法院传票，利用其急切洗白心情，主动帮其转接“检察院”，再进行诈骗。

如何防范洗钱呢？

一、选择安全可靠的金融机构

合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，是对客户和机构自身负责。根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构对在依法履行反洗钱职业或者义务中获取的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供，确保金融机构客户的隐私权和商业秘密得到保护。网上钱庄等非法金融机构逃避监管，不仅为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”，成为社会公害，而且无法保障客户身份资料和交易信息的安全性。

二、主动配合金融机构进行身份识别

开办业务时，请带好有效身份证件，如实填写身份信息，配合金融机构通过现场核查身份证件的真实性，或以电话、信函、电子邮件等方式确认身份信息，回答金融机构工作人员的合理提问。存取大额现金时，请出示有效身份证件。凡是存入或取出5万元以上人民币或者等值1万美元以上外币时，金融机构需核对有效身份证件或身份证明文件。他人替您办理业务，请出示他(她)和您的身份证件。身份证件到期更换的，请及时通知金融机构进行更新。

三、不要出租或出借自己的身份证件

出租或出借自己的身份证件，可能会产生以下后果：他人借用您的名义从事非法活动；协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；您可能成为他人金额诈骗活动的“替罪羊”；您的诚信状况受到合理怀疑；您的声誉和信用记录因他人的不正当行为而受损。

四、不要出租或出借自己的账户、银行卡

不出租、出借金融账户、银行卡和U盾既是对您的权利的保护，又是守法公民应尽的义务。

五、不要用自己的账户替他人提现

通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。

六、远离网络洗钱

近年来破获的网银诈骗、互联网非法集资等网络洗钱案件警示我们，对于网络信息要仔细甄别，不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账。对于网络信息要时刻警惕，不可因贪占一时便宜而落入骗局。

七、举报洗钱活动，维护社会公平正义

《中华人民共和国反洗钱法》特别规定，任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。每个公民都有举报的义务和权利。

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