什么是洗钱？

洗钱（Money Laundering）是一种将非法所得合法化的行为。主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。

为什么要反洗钱？

洗钱助长走私、贩毒、黑社会、行贿受贿、金融诈骗等严重犯罪，扰乱社会秩序，破坏公平竞争，关乎每位公民的切身利益。洗钱犯罪离我们并不遥远，我们要增强反洗钱意识，保护自己，打击洗钱活动，从而抑制上述洗钱犯罪的上游犯罪。

A股交易中常见的具有洗钱嫌疑的异常情形有哪些？

1. 利用他人账户购买股票、债券、基金等有价证券，以掩盖非法资金的真实所有权关系。

2. 通过构造虚假事实，伪造各类证明文件（如继承、赠与）等方式进行非交易过户，掩饰资产的流动痕迹。

3. 通过频繁进行转托管、撤销指定等方式实现股份或资金的转移（甚至暂时不指定交易让股份悬空），增加单一机构对洗钱行为的识别难度。

4. 通过复杂的交易结构，以业务、产品创新等合法的形式，如收益互换、场外期权、杠杆ETF等，掩盖非法资金用途。

5. 客户托管转入（或指定转入）大额证券后，短期内卖出并将大部分资金取出的情况。

6. 股票停牌前敏感阶段，大量转入资金买入股票，复牌后卖出获利的情况，大多是内幕交易。

怎样避免落入洗钱陷阱？

1. 我们要增强反洗钱意识，对洗钱犯罪活动的常见方式有所了解，提高甄别洗钱活动的能力。

2. 选择正规、安全可靠的金融机构。

3. 拒绝出借自己的身份证件，保护个人身份信息。

4. 妥善保存自己的账户、银行卡、U盾，并拒绝出借。

5. 不要用自己的账户为他人提现。

6. 主动配合金融机构进行身份识别。

7. 举报洗钱活动，维护社会公平正义。每个公民都有举报的义务和权利。我国《反洗钱法》规定，任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

举报电话：010-88092000；

举报信箱：北京市西城区金融大街35号32-124信箱，中国反洗钱监测分析中心；

举报网址：www.camlmac.gov.cn；

电子邮箱：fiureport@pbc.gov.cn。