案例概要
2019 年3月15日，大连证监局对平安银行大连分行采取责令改正行政监督管理措施。平安银行大连分行花园广场支行的基金销售人员在对投资者进行风险承受能力调查与评价工作中，存在未经投资者允许，擅自代投资者填写风险承受能力调查问卷的情况。
案例分析
《证券投资基金销售管理办法》第五十九条的规定，“基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持投资人利益优先原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。”
《证券经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》第十条规定，“《投资者基本信息表》、《投资者风险承受能力评估问卷》应当由投资者本人或合法授权人填写。证券经营机构及其工作人员不得以明示、暗示等方式诱导、误导、欺骗投资者,影响填写结果。”
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